新形势下的商业银行票据业务案件分析与风险审计专题培养班

一、【组织单位】

 主办：北京银致信管理咨询有限公司   

二、【培训时间、地点】

 时间：2018年1月19日-22日 （1月19日报到）   

 地点：中国·哈尔滨

三、【课程特色】

    实务性强：本课程根据当今金融市场票据风险事件频发，针对其案例，如何建立审计人员的“新思维”与“新格局”，有效防范和控制票据业务风险，所有案例均为商业银行审计实例，紧密贴近银行实际，有利于学员举一反三运用到日常审计工作中去，提供经验借鉴和启示。

    专业的师资队伍：结合当今票据业务审计重点、，对此邀请本课程专家担任授课讲师，专家具备多年的亲身审计业务实践和丰富的授课经验，审计领域宽广、培训思路新颖。

    极强的针对性：所授内容以实际业务操作为主线，融入历史经验和先进理念以及先进做法，使培训具有很强的操作性和可借鉴意义。

四、【培养对象】

 1、稽核内审部、内部审计部、会计部等部门的管理及骨干人员；

 2、风险管理部、法律与合规部领导及客户经理；

 3、信贷管理部领导及客户经理；

五、【课程设置】

专题一、票据业务解读

1、解读中国人民银行公告《票据交易管理办法》

2、票交所16号文 《上海票据交易所票据交易规则》

3、票交所17号文 《上海票据交易所纸质商业汇票业务操作规程》

4、票交所18号文 《上海票据交易所票据登记托管清算结算业务规则》

专题二、商业银行票据市场展望

1、企业电票账户将会普及；

2、智能化交易将成为电票市场的发展趋势；

3、票据贴现有望实现全国一体化交易下的的最低利率；

4、电子化票据基金将成为未来银行机构的理财业务；

5、融资性票据将降低实体经济融资成本；

6、一体化票据市场将有效降低企业和银行交易成本；

7、央行借助一体化票据市场可实现信贷精准投放；

8、票据证券化将是银行投行未来发展方向；

9、电子票据将会在跨境人民币业务中大有作为；

10、如何向商票承兑、商业保理、票据理财转型；

11、电票业务给银行带来的收益；

专题三、票据欺诈风险现状

1、票据诈骗风险趋势；

2、票据业务风险分类；

3、票据风险产生的原因；

4、票据欺诈风险新特点；

专题四、票据业务风险防范

1、政策风险

2、信用风险

3、操作风险

4、法律风险

5、利率风险

6、融资性风险

7、假票风险

8、瑕疵票据的风险

（1）瑕疵票据诊断

---微小瑕疵票据 
---一般瑕疵票据 
---重大瑕疵票据 
---不合格票据 

（2）瑕疵票据的解决方案

---质押担保或保证协议存在法律问题；

---加强承兑保证金管理；

---票据保证与协议保证的区别

---票据质押

---对假票、无效票的追索权

---如何把握瑕疵票据辨析的尺度

---贴现业务中的政策风险

---票据业务的市场风险

专题五、解读央行224号《关于规范和促进电子商业汇票业务发展的通知》

1、扩大交易主体——非银行金融机构

2、简化电票贴现业务操作

3、重点发展电子商业承兑汇票

4、支持银行开展电票保证业务

5、纸票将逐步退出银行间交易

6、实施电票业务推广考核机制

7、鼓励和促进电子商票签发与流通

专题六、商业承兑汇票业务操作与风险审计

1、商业承兑汇票查询查复与银行承兑汇票的区别及注意事项；

2、承兑人为授信企业业务操作；

3、贴现申请人为授信企业业务操作；

4、保证人为授信企业业务操作；

5、大型国有企业上市公司主动授信业务；

6、商票保函与保贴；

专题七、票据贴现风险审计方法简析

专题八、背书转让简析

1、背书转让相关规定与要求。

2、错误背书相关案例分析及补救措施。

专题九、变造票据案例介绍

1、金额处底纹“汇票汉字和huipiao拼音防伪”

    2、大写金额处可溶性荧光水线墨；

    3、水印位置随机分布；

    4、出票日期及到期日底纹防伪；

    5、梅兰竹菊主体图案底；

    6、蓝绿双色底纹；

    7、下八位票号渗透性油墨；

    8、号码处无色荧光花团；

9、无色荧光主体图案；

专题十、综合案例分析

1、北京农行票据案件解析；    

2、天津银行案件解析；  

3、兰州中信案件解析；

4、焦作中旅案件解析；  

5、一起支票金额授权补记引发的案件； 

6、内外勾结，企业存款离奇蒸发；

7、一起涂改票据金额的票据诈骗案；

8、一起因误付公示催告票据引发纠纷；

9、长期“坚守”岗位 案件隐患无穷；   

10、违规办理异地汇款被起诉；    

  11、套取空白重要凭证 滚动挪用客户资金；  

专题十一、同业交流（1天）

六、【讲师简介】

张老师--某银行在职票据专家，熟悉掌握票据整个业务流程，对票据业务风险识别与防范等方面有深入研究，具有丰富的管理和实践经验；

王老师--大型股份制银行在职审计部高管，实战讲师，从事银行审计工作多年，讲解分析票据案例；

七、【联系方式】

联系人：刘悦                       手机:17710253488

微  信：17710253488           邮箱：2799048213@qq.com

联系人：曹老师                    手机:15612139697

微  信：15612139697           邮箱：15612139697@163.com