1. 投资分类：
固收类投资工具：政府债券,公司债，优先股。
衍生金融产品：期货，期权，远期，互换，认股权证，优先认股权
实物：地产，黄金，艺术品，古玩，邮票纪念币
权益性投资工具：股票（普通股），基金
外汇
2.常用公式：
资产负债比率=总负债/总资产
结余比率=每月结余/月收入（40%以上为宜）
债务偿还率=月还贷额/月收入（50%以下为宜）
流动性比率=流动性资产/每月支出（理想值在3-6，如果高于6，可以选择更多的投资，低于3，应增加流动性资产（例如现金）
成本收益率=投资利润/投资成本
3.银行理财产品：募集期内给予活期利息，到期清算期不计利息，资金占用时间为募集期+收益计算期+到期清算期
4.实际利率（借贷的真实成本）=利率-通货膨胀率
通货膨胀使得货币贬值，利率使得货币增值。
利率是借贷成本，利率越高，借贷成本越高。实际利率越高，投资者投资意向就越低，实际利率越低，投资者投资意向就越高。
5.隔夜拆借利息一般是由于银行间资金的短缺或多余产生的短期拆借行为，就是资金多余者拆借资金给短缺者，短缺者则拆入资金，拆借时所付的利息就是拆息，这种同业拆借一般有自己的期限，隔夜拆借是最短的，比如还有1天、7天、1个月。
6.存款准备金率, 中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例。
存款准备金率下调，直接的影响是市场上的资金量立即增加了。按目前的数据，存款准备金率下调每降低一个百分点，就会释放出大约一万亿元的货币参与流通，企业融资就更容易。
存款准备金率下调，意味着国家的宏观经济政策开始倾向刺激经济、采取宽松货币政策的信号发出了。
提高存款准备金率，是由于本国流通货币量太大，大量游资（包括外国游资）流进股市和楼市，使股价、楼价虚增，存在泡沫，国家采取的宏观调控政策。见到效果后，会有大量资金从股市、楼市撤出，恢复它的本来面目。同时流通货币减少，也抑制了投资。如果再加息，投资的成本就会增加，在一定程度上影响就业。提高存款准备金率，还可以使本国货币升值。
7.通货膨胀率是货币超发部分与实际需要的货币量之比，用以反映通货膨胀，货币贬值的程度。
M1 是狭义货币供应量， M2 是广义货币供应量； M1 与 M2 之差是准货币。
M0=流通中现金
M1=流通中现金+可交易用存款(支票存款\转帐信用卡存款)
M2=M1+非交易用存款(储蓄存款\定期存款)
M3=M2+其他货币性短期流动资产(国库券\金融债券\商业票据\大额可转让定期存单等)
M1反映了社会的直接购买能力，商品的供应量应和M1保持合适的比例关系，不然经济会过热或萧条。
M2反映了现实的购买力，也反映了潜在的购买力。
M2增长率下破M1,并且长时间在M1增长率的下方，资本市场表现不乐观。
M2增长率连续超过M1增长率，并有上破M1的增长速率之势，资本市场表现良好
M1的增长速率下破M2的增长速率，资本市场趋于谨慎。
8.公开市场操作（open-market-operations）是中央银行吞吐基础货币，调节市场流动性的主要货币政策，通过中央银行与指定交易商进行有价证券和外汇交易，实现货币政策调控目标。
公开市场操作的具体手段有2个：正回购，逆回购
正回购：央行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来的特定日期买回有价证券的交易行为。
正回购为央行从市场收回流动性的操作（吸入资金）,正回购到期为央行向市场投放流动性的操作。
逆回购：央行向一级交易商购买有价证券，并约定在未来的特定日期将有价证券卖给一级交易商的行为。逆回购为央行向市场投放流动性的操作，逆回购到期为央行从市场收回流动性的操作。