警惕针对电子承兑汇票的诈骗新手段

电票是全部在银行的电子商业汇票系统交易完成，步骤同传统的纸票相同，但因其全部都是在网络上进行，因此对于票据交割是否能实现存在风险；一般在交易中双方都存在风险：

     1先背书，会不会对方不打款，或者慢慢打款；业内俗称打飞

     2先打款，会不会对方就不背书了。业内俗称背飞

     谁先进行一步操作，谁将处于不利的地位；这也是电票交易过程中最大的风险；对此，目前市场上一般通过，当面显账，或者先收网银U盾的方式但这样也未必安全，实际上针对电子票据的犯罪手法更是多种多样。

     电子承兑汇票与传统纸质汇票相比能有效杜绝伪造、变造票据案件，降低企业结算成本、提升结算效率。但近期，浙江省温州经侦部门工作发现，不法分子抓住部分公司企业为缓解资金压力急于将承兑汇票贴现的心理，利用电子承兑汇票操作便捷、无地域限制、流通快等特点，以贴现交易为幌子骗取持票人信任，诱使持票人将电子承兑汇票背书给诈骗公司，并立即贴现转移实施诈骗行为。其手段新颖、极易复制，应予警惕。

 

简要案情：

     日前，乐清某公司反映，该公司上海办事处听信网络宣传，与某公司洽谈承兑汇票贴现业务，被骗走电子承兑汇票一份，损失近5000万元。据了解，嫌疑人携带一只伪造的华夏银行数字证书（U盾），通过该数字证书电脑进入“华夏银行网银”显示其公司账户资金达2亿余元，以此骗取持票人对其实力的信任，并轻率地将电子承兑汇票背书给诈骗公司。得手后不法分子立即将电子承兑汇票在市场上贴现，贴现款项被迅速转移到多个个人账户取现。

案件特点：

（一）利用电子承兑汇票的新特点作案。虽然电子承兑汇票比传统的纸质承兑汇票安全，但也存在背书操作简单、无地域限制、流通快等特点。受害单位（个人）在对电子承兑汇票背书操作后，在极短时间内，就能被流转贴现，使持票人迅速丧失对承兑汇票的权利，挽损余地极小。

（二）用制假网银数字证书和仿冒银行网站骗取信任。不法分子通过向受害公司人员现场操作网银，显示诈骗公司账户资金充分，以充分博取受害单位（个人）信任。

（三）团伙作案，组织分工明确。主要分工有：虚假网银等网络后台制作；网上发布贴现信息联系业务；马仔（炮灰）上门洽谈贴现；幕后专门贴现、转款、取现等。作案过程及其迅速。

防范建议：

     如果企业急需资金，还是找银行直贴电票最为安全，因为将电票直接背书至“银行对公账户”后，不必担心背飞的情况出现。