7400万汇票变成废纸!工行、农行、中信都中招了!

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在银监会高举高打的203号文下，票据业的一些粗暴风险事件还在发生，让人咂舌。

7400万汇票变成废纸！

大写金额中少写一个“可有可无”的“零”字，7400万汇票变成废纸！这幕后究竟是疏忽还是隐藏着一场惊天大骗局？目前显现的可能只是冰山一角！

事情要从2014年说起。为了配合地方拉动经济“GDP”增长的需求，邯郸金华焦化公司与中信信通国际物流公司上海分公司签订了一份“虚假”的焦炭购销合同，向后者购买15万吨焦炭。

据《新快报》报道，与中信信通的合同签订后，邯郸金华焦化直接将货权转让给了上海卓泰实业洪泽公司，上海卓泰实业又马上将货权转让给了广州中淮能源公司，然后从广州中淮取得汇票。经上海卓泰实业、邯郸金华焦化连续“背书”后，一张7400多万元的商业承兑汇票最终到了中信信通手中。

根据前述合同结算的焦炭金额，据说，该支付的总金额是远远低于合同金额的。事情陡转，发生在去年9月。中信信通去兑现汇票时，结果被银行退票了。退票理由是书写错误。

原来这张汇票出票金额为74080890元，大写的金额被写为“柒千肆佰零捌万捌佰玖拾元整”，而规范的写法在万和佰之间还应该有个“零”。

按照常理，这都不是什么事儿！出票人和承兑人是同一个人，如果因为疏忽导致大小写不一致，而他又想履行，是不会有问题的。谁都没想到，今年2月，中信信通一纸诉状将邯郸金华焦化、上海卓泰实业、广州中淮告上了法庭。

一个“可有可无”的“零”字，引出了一个悲剧。

邯郸金华焦化、上海卓泰实业感觉很“冤枉”。他们自称都是被一个河北邢台的中间人找来的“空转户”，自始至终没有见过一吨焦炭，合同、汇票都是简单地“过手”，对实际交易情况并不知情。

显然，广州中淮是一个关键人。然而，在2月23日的广州中院庭审现场，作为第三被告的广州中淮连个人毛都没出现。

下落不明！连开庭传票都是公告送达的。

广州中淮现在成了一个“传说”。它成立于2007年，自然人独资，早前公司名称是“广州正塑贸易有限公司”，最早注册资本金只有区区50万元。

看上去，这是一个彻头彻尾从出票开始就谋划好的“圈套”。出票少写一个零，一般人看不出来。于是，在庭上，原告和被告竟一致认为案情“有诈”，需要报警。

如果广州中淮能源的公司账户没有7400余万元存款，若事件属实，则该案件属于票据诈骗。而原告中信信通若没有把15万吨焦炭交付给广州中淮，前者的行为就属于经济诈骗。

迷雾重重之下，国有资产面临的损失风险又谁来承担？

被告律师在法庭上说，商业承兑汇票是靠信誉的，承兑方是第三被告，而银行并不负责承兑，因此汇票到期后是有可能承兑不了的。原告是央企，不可能不清楚其中的风险，然而却任由汇票落空。

原告中信信通也很“委屈”。它的代理律师说，由于原告公司及其母公司正在接受司法调查，相关负责人已经换了两轮，其间公司管理混乱，大量的材料也无从查找，具体情况不明。

去年4月，中信信通国际物流有限公司法人由李泽变更为邓忆平，7月，法人再度发生变更。同年10月，董事长孟宪礼换作赵文海。2014年11月，孟宪礼曾以中信信通国际物流公司董事长的身份拜访了山西焦煤集团。孟宪礼出任过中信汽车集团总经理。

由于没有调解基础，审判长宣布择日宣判后休庭。据报道，。

在此背后，票据市场的风暴正在越刮越猛。

工行签发“四张票”被抢

此案基本情况：

票号：1200062 24423117、1200062 24423118、1200062 24423119、1200062 24423120

票面：单张1000万，四联张

出票人：山东汇成化工有限公司

签发行：工商银行滨州市无棣支行

出票日期：2016年2月25日

被抢基本情况：

据相关消息显示，该票为代打保证金所开银行承兑汇票，资金方代打保证金2000万，出票企业为山东汇成化工有限公司。据悉，在该票开出后，代打保证金方原计划离开银行，带走该票进行贴现，但票被相关人以再看下票为由拿走，之后相关人就带票从后门走掉。

据悉，截止日前，一直未能找到拿走票据的人，但该票已在市场进行询价，丢票方也已报案，经侦已立案，各位票友需谨慎，避免此类风险票据！

今年1月，农行北京分行爆发票据窝案，38亿无法兑付。一波未平，中信银行兰州分行再曝9.69亿元票据无法兑付风险事件。银监会高举高打的203号文，票据业的一些粗暴风险事件却还在发生，让人咂舌。

农行出大事，

财新网报道，中国农业银行北京分行2名员工涉嫌非法套取38亿元票据，同时利用非法套取的票据进行回购资金，且未建立台账，回购款其中相当部分资金违规流入股市，而由于股价下跌，出现巨额资金缺口无法兑付。由于涉及金额巨大，。

农行最终公告：39.15亿元

案件的大致脉络是，农行北分与某银行进行银行承兑汇票转贴现业务，在回购到期前，银票应存放在农行北分的保险柜里，不得转出。但实际情况是，银票在回购到期前，就被某重庆票据中介提前取出，与另外一家银行进行了回购贴现交易，而资金并未回到农行北分的账上，而是非法进入了股市。“农行北分保险柜中的票据则被换成报纸。”一位接近农行北分的人士对此证实。

　　

而有媒体爆出，农行出现38亿元巨额票据事件，有中介机构以“一票多卖”的方式从银行内套取资金。该事件在票据市场刮起一轮风暴，导致票据利率大幅上涨。

“这是典型的内外勾结的操作风险，按照规定，票据业务按约定封包入库，票据出库会经手多人，经办方不能负责保管，犯罪成本高。”一位银行风控部门人士表示。据了解，由于票据回购业务涉及计财部门、柜台部门、信贷部门等前、中、后台至少四个部门，只有串联才可以违规操作，因此这一案件显然不仅仅涉2人，而是窝案。这起39亿票据买入返售业务案件，成为最近十年银行票据案中涉嫌金额最大的案件。据消息人士透露，农行北分2015年违规进行票据回购规模累计达到70亿元。

中信兰州分行曝票据窟窿

中信银行1月28日晚间公告称，近日公司兰州分行发生票据业务风险事件。经核查，涉及风险金额为人民币9.69亿元。

　　

同时公告称，目前公安机关已立案侦查，公司正积极配合侦办工作，加强与相关机构协调沟通，最大限度保证资金安全。

附近年来涉案金额较高的票据案事件：

据资料显示，目前伪造假票据的手段分为几种：一是利用高科技手段彻底伪造即假票；二是在数额较小的真汇票上将金额改大即变造票；三是利用银行承兑汇票承付期限长、金额大和反复多次转让等特点，先签发真票，再根据真票伪造内容完全相同的假票，即克隆票。

来源：财金阅读综合自信托圈（xintuoquan）、票友—票据圈儿那些事 (PIAOYOU_Bill)、财新网、中国证券网等

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