法治周末记者说:农行39亿票据大案启示录(视频)

近日，农业银行北京分行39亿票据案有了处罚结果。北京银监局开出了1950万元的罚单，并对相关人员给予不同程度的行政处罚。票据案的经过是怎样的？

农行票据案发生于2015年3月，重庆某票据中介王波经人介绍与农行北京分行票据业务部专员结识。王波利用多家“过桥行”与农行北京分行开展票据买入返售业务。同年5月，多名银行内部人员利用职务便利，将已入库保管的银行承兑汇票票据包提前出库交给王波使用。王波挪用票据二次贴现，并将贴现后的资金部分用于高风险股票投资交易。然而，因投资不当，资金产生巨额亏损，涉案票据资金缺口无法兑现，票据案事件败露。

农行票据案的发生有哪些原因？在什么环节出现了问题？

其一，在操作环节，农行北京分行的工作人员没有依法依规将票据做“质押背书”，也没有将票据“转移交付”，致使农行员工有机会将票据第二次出售。

其二，北京分行在票据管理上的监督环节存在漏洞，对验票、封包等日常业务的监督没有尽职履责，导致票据被调包。

其三，为了巨额利益，银行内部人员与票据中介人员串通，在操作流程中“动手脚”，导致农行发生了票据风险事件。

对于农行收到的千万级罚单，农行方面有何回应？

农行某地分行负责人向法治周末记者透露，票据风险事件发生后，农行组织开展全行票据业务紧急排查。农行内部也召开了内控合规会议，对于案件频发的地区，内控管理越来越严格。此次农行受到高额处罚对员工以及其他金融机构都起到了警示作用。

为促进票据市场规范发展，在2016年年底，上海票据交易所落地。票交所推行电子票据，那么，发生票据风险的可能性是否会降低？

的确，相对于纸票而言，电票较为安全，电票可以在出票以后的操作环节减少风险。但是，电票背后的隐性风险仍然存在，现在已经出现了大额的电票诈骗案。如果使用和控制电票系统的人员互相串通勾结，电票所谓的安全性会大大降低。因此，电票对内部控制和员工的职业道德要求仍不可忽视。

法治周末报

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