近期，农行39亿票据诈骗未平，中信银行又出近10亿大案。然而，作为山东省“四德”工程建设示范县、平安山东建设先进县、全滨州市惟一一个省级金融试点县的无棣县，在今年2月25日又出现了一起严重“道德败坏”、极度“惊心动魄”的4000万金融“诈骗”事件。
目前，笔者经过多方了解，一场由无棣县工商银行、无棣县山东汇成化工有限公司共同设计导演的一场《不翼而飞的4000万》浮出水面。下面，笔者将一一分析受害资金方是如何一步步走进无棣县工商银行与山东汇成化工有限公司双方精心设计的陷阱。
套子一：山东汇成化工献媚，奉上公司公章、财务印鉴、网银等博得信任
为博得资金方的信任，山东汇成化工有限公司作出承诺。第一，把公司公章、财务印鉴、网银、密码器等企业材料交由资金方保管，同时委派财务经理及会计人员去无棣工行办理开票；第二，出票人山东汇成化工有限公司与收款人东营邦友化工有限公司协议承诺当天从无棣县工商银行开出的4000万承兑票据交付给资金方作为反担保，并由资金方代为处置。
这时山东汇成化工有限公司已完全取得了资金方的信任。山东汇成化工有限公司的承诺无疑是给资金方最有力的“定心丸”。可是蒙在鼓里的资金方并不知情，自己吃下的不是“定心丸”而是一颗“毒丸”。
2月25日，资金方与山东汇成化工有限公司签订了2000万承兑保证金借款协议及承兑转让协议，与汇成化工财务经理吕某及一名女性会计人员共同从无棣县工商银行开具了4000万承兑票据。
套子二：无棣县工商银行玩转“消消乐”，4000万承兑票据消失
2月25日，在柜台上开票过程中，无棣县工商银行信贷主任何寿强安排客户经理违规违法从工行柜台上带走了还未加盖票面收款人印鉴的票据，并从银行营业室后门溜走。在这个过程中，被骗资金方始终没有看到4000万承兑票据。
我的地盘，我做主！在银行的地盘上，无棣县工商银行绝对有任性的资本。无棣县工商银行有三处违规行动。第一，银行柜台人员在柜台上与企业会计人员未办理承兑汇票交接手续；第二，银行客户经理无权从柜台上拿走企业银行承兑汇票；第三，在票面收款人未背书的情况下属于不能流通票，银行客户经理不能私自将票带走。
由此，4000万承兑票据消失了。
深度调查：4000万承兑票据哪去了？
2月26日下午，无棣县工商银行信贷主任何寿强表示，4000万承兑票据还在无棣县工商银行的“票据池”里，但是不能交给山东汇成化工有限公司。原因是无棣县工商银行前期协调多方给山东汇成化工有限公司借了3400万（其中无棣县财政局1000万）借款用于银行过桥资金，山东汇成化工有限公司杨国胜安排开出4000万承兑后，可以将承兑扣押归还这3400万借款。
2月27日下午，多次联系无棣县工商银行行长张可冰后，张可冰行长表示，26日当天4000万承兑汇票开出时工行给出票企业办理了票据池业务暂为保管，27日一早已由山东汇成化工有限公司前往银行办理票据池解除手续，将票提走。
2月27日，山东汇成化工有限公司财务总监表示，4000万承兑票据没有在公司，很可能在无棣县财政局或者无棣县工商银行。
资金方坐不住了。
找滨州市工商银行行长吴健勇，吴健勇不接电话，短信不回。
找山东汇成化工有限公司杨国胜，杨国胜表示与银行协商将承兑退回或者从别地方调资金归还借款，结果第二天不再接电话，到目前为止也没联系上。
找无棣县工商银行信贷主任何寿强，何寿强承诺协调1000万资金归还资金方，再打电话，打不通。
找无棣县工商银行行长张可冰，询问出票人和收款人的公章及财务印鉴全部在资金方手中，为何借款企业还能到贵行将票提走，张可冰表示，这是我们内部的事，与你们没关系。
转自公众号：承兑
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